ПОДАННЯ ІНФОРМАЦІЇ ПРО БОРЖНИКІВ ДО КРЕДИТНОГО РЕЄСТРУ НБУ

На вимогу закону Закону України “Про фінансові послуги та фінансові компанії” ТОВ «ФК «УКРТЕХФІНАНС», з 01.07.2024 року,  здійснює подання інформації про боржників до Кредитного реєстру Національного банку України.

 

До Кредитного реєстру Національного банку України подається інформація про боржників, пов’язаних з боржником осіб, поручителів, гарантів, заставодавців, надані фінансові зобов’язання, здійснені боржником кредитні операції, їх умови та виконання зобов’язань за ними, сума заборгованості, забезпечення виконання зобов’язань за кредитною операцією, у тому числі порукою.

 

Інформація яка підлягає передачі до Кредитного реєстру Національного банку України:

1. відомості, що ідентифікують боржника, а саме:

• для фізичних осіб – резидентів – прізвище, ім’я та по батькові (за наявності), дата народження, реєстраційний номер облікової картки платника податків, серія та номер паспорта/номер паспорта у формі картки (для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків, повідомили про це відповідний контролюючий орган і мають відмітку в паспорті, адреса реєстрації;

• для юридичних осіб – резидентів – повне найменування, ідентифікаційний код у Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб – підприємців та громадських формувань, місцезнаходження юридичної особи;

• для фізичних осіб – нерезидентів – прізвище та ім’я (додатково зазначається по батькові за наявності у фізичної особи – нерезидента), дата народження, ідентифікаційний номер, який вони мають у країні постійного місця проживання, якщо це передбачено законодавством цієї країни, або серія і номер паспорта чи іншого документа, що його замінює;

• для юридичних осіб – нерезидентів – повне найменування, ідентифікаційний код чи реєстраційний номер відповідно до вимог законодавства місця реєстрації юридичної особи, місцезнаходження юридичної особи;

2. інформацію про умови кредитної операції та виконання зобов’язань за кредитною операцією, а саме:

• вид кредиту / наданого фінансового зобов’язання;

• номер кредитного договору;

• дата укладення кредитного договору;

• загальна сума кредиту / сума наданого фінансового зобов’язання відповідно до договору;

• заборгованість за кредитною операцією;

• вид валюти зобов’язання;

• кінцева дата погашення кредиту / дії наданого фінансового зобов’язання відповідно до договору;

• розмір простроченої заборгованості;

• кількість днів прострочення;

• інформація про списання кредиту.

3. інформацію про забезпечення виконання зобов’язань за кредитною операцією, у тому числі порукою:

• дата укладення договору про забезпечення виконання зобов’язання,

• вид забезпечення.

4. іншу інформацію про боржника – юридичну особу, а саме:

• Інформація про кредитну операцію - Вид кредиту / наданого фінансового зобов'язання, Номер кредитного договору, Інформація про виконання зобов'язань за кредитною операцією.

• Відомості про належність боржника до пов'язаних з кредитором осіб

• Інформація про забезпечення виконання зобов'язань за кредитною операцією (наприклад, порука), включаючи дату укладення договору про забезпечення.